Email automatiche e manuali

Configurando la Password App di Gmail, il gestionale invia in automatico un promemoria 30 giorni prima della scadenza, direttamente dal tuo indirizzo tramite il nostro server sicuro.
Non solo: il sistema ti permette in ogni momento di inviare email manualmente con un click.
Questa funzione è ideale quando la scadenza è ormai imminente o se hai bisogno di sollecitare un cliente all’ultimo momento, garantendo la massima flessibilità senza dover mai uscire dal pannello di controllo.

WhatsApp

Gestisci i promemoria in modo smart. Cliccando sul pulsante “WhatsApp” riduci i tempi di messaggistica: su smartphone e tablet Android si apre direttamente l’applicazione ufficiale mostrando una chat con un testo precompilato personalizzato, che avvisa il cliente della polizza in scadenza. Se utilizzi il PC, il gestionale richiama l’applicazione desktop di WhatsApp (da installare sul computer) per inviare il messaggio di avviso e confermare l’attivazione o il rinnovo in un solo click.

Chiamata diretta

Con un click sul tasto “Chiama” contatti subito l’assicurato.
Se utilizzi un dispositivo Android, come uno smartphone o un tablet, l’azione apre istantaneamente il tastierino numerico con il numero di telefono del cliente già precompilato, pronto per far partire la telefonata.
Se invece lavori da PC desktop o laptop, il sistema si interfaccia nativamente con Windows: per effettuare la chiamata direttamente dallo schermo ti basterà scaricare e configurare l’app Collegamento del telefono Microsoft.

POS Virtuale

I broker assicurativi, usando Stripe come un POS virtuale, consentono di pagare rinnovi e preventivi subito con carte Visa (incluse Visa Electron e Postepay).
Il cliente riceve un link sicuro via WhatsApp o email, inserisce i dati e salda in un click sul proprio schermo, senza bonifici o visite in agenzia.
Questo servizio a valore aggiunto azzera le attese e offre la massima comodità: la polizza si attiva così in tempo reale, garantendo una copertura istantanea e una tutela immediata, senza alcuno stress.

Riepilogo dei Vantaggi Esclusivi di Astar per la Gestione Preventivass

Con Astar, l’agenzia assicurativa smette di essere un centro di inserimento dati e si trasforma in un ecosistema digitale ad alta redditività. L’integrazione avanzata con Preventivass.it non è solo uno strumento di conformità normativa, ma una leva strategica per vendere di più, incassare prima e fidelizzare il cliente moderno attraverso un’esperienza d’acquisto impeccabile.

FASE 1: L’Ecosistema Locale, la Profilazione Anagrafica e la Ricerca Predittiva

Il cuore tecnologico del sistema risiede nella perfetta simbiosi tra il tuo computer di agenzia e il server protetto di Astar. Attraverso un’interfaccia utente pulita e focalizzata, l’intermediario ha a disposizione uno strumento avanzato per interrogare il portale Preventivass.it in modo calibrato e sicuro.

Configurazione del Mini Server Locale in Modalità Debug

Per garantire la massima sicurezza, la massima reattività e il pieno rispetto delle linee guida ministeriali, il sistema si appoggia a due componenti locali attivi: un piccolo server proprietario e un’istanza dedicata di Google Chrome configurata in modalità debug. L’installazione è immediata:

• Zero privilegi di amministratore: L’installatore si scarica tramite il pulsante verde “Scarica Preventivass” e si esegue con un semplice doppio click. Non richiede autorizzazioni di sistema complesse e si completa in meno di 60 secondi.
• Automazione invisibile in background: Dal giorno successivo alla prima installazione, l’intermediario non deve più preoccuparsi di avviare nulla. Premendo il pulsante “Richiedi Preventivi”, il server locale si attiva in totale autonomia in background. Il sistema monitora in tempo reale lo stato dell’applicazione, mostrando un indicatore visivo chiaro (es. “Server attivo” con data, ora e conteggio dei preventivi giornalieri elaborati). Qualora il server dovesse arrestarsi per manutenzione del PC, un comodo tasto blu “Avvia Server” permette il ripristino in un click. Per una gestione ottimale, l’utilizzo è calibrato su un massimo di 20 richieste al giorno, attivate manualmente dal broker per salvaguardare l’operatività dell’agenzia.

La Scheda Anagrafica Cliente: Il Database di Profilazione IVASS

Prima di lanciare una quotazione, Astar mette a disposizione una finestra modale ultra-dettagliata denominata “Scheda Anagrafica”. Questa sezione raccoglie in modo strutturato tutti i dati personali e i parametri di rischio del contraente richiesti dagli algoritmi delle compagnie assicurative per elaborare la tariffa corretta:

• Dati Personali e Fiscali: Codice Fiscale, Sesso, Data, Comune e Provincia di nascita, oltre all’indirizzo di residenza completo.
• Indicatori Professionali e Sociali: Stato civile (es. Coniugato/a), Professione esercitata, Titolo di studio (es. Licenza media, Diploma, Laurea) e presenza di figli minori di 16 anni all’interno del nucleo familiare.
• Parametri Tecnici di Guida: Età del guidatore più giovane, Anno di conseguimento della patente di guida, possesso effettivo del titolo, numero di auto totali nel nucleo familiare e, infine, la Targa del veicolo da assicurare.

Compilazione Intelligente tramite Ricerca Predittiva

Il passaggio critico tra il database e la richiesta del preventivo è risolto da Astar con un sistema di autocompletamento intelligente. All’interno del modulo “Richiedi Preventivi RC Auto”, l’operatore non deve digitare manualmente la targa o il codice fiscale (operazione lenta e soggetta a pesanti errori di battitura). È sufficiente iniziare a digitare il nome o il cognome del cliente nel box di ricerca dedicato (es. “andrea”). Il sistema interroga all’istante l’anagrafica, mostra un menu a tendina predittivo con il profilo corrispondente e, una volta selezionato, compila automaticamente i campi Targa e Codice Fiscale. Un click sul pulsante blu “Richiedi Preventivi” e la pratica viene trasmessa al server locale.

FASE 2: Interrogazione Automatica del Portale e Compilazione Robotica Massiva

Una volta cliccato il pulsante di richiesta, l’algoritmo di Astar prende il controllo del browser sicuro per interfacciarsi direttamente con la piattaforma ministeriale Preventivass.it. È in questa fase che avviene l’abbattimento radicale dei tempi morti d’ufficio, eliminando la compilazione manuale dei form digitali di IVASS.

Dati Principali e Controllo di Sicurezza

Il sistema effettua l’accesso immediato alla prima schermata del portale ministeriale (“Dati Principali”). Rileva il tipo di mezzo (es. Autovettura o Motociclo) e imposta in automatico la tipologia di pratica spuntando la voce “Rinnovo Polizza”. Inietta istantaneamente nei campi ministeriali il Codice Fiscale del proprietario e la targa memorizzati nel gestionale. L’integrazione è progettata per lavorare in totale armonia con i sistemi di protezione dei dati, effettuando l’autenticazione dell’operazione e superando i controlli Cloudflare in tempo reale.

Compilazione a “Passo Romano” di Campi Tecnici e Informazioni Aggiuntive

La vera rivoluzione si sperimenta nella seconda schermata ministeriale (“Informazioni Aggiuntive”). Per qualunque operatore, compilare a mano questa pagina rappresenta la parte più noiosa, ripetitiva e frustrante del lavoro quotidiano, a causa delle decine di menu a tendina e check-box richiesti. Astar compila tutto autonomamente a velocità robotica:

• Dettagli del Veicolo: Inserimento automatico di marca, modello preciso, allestimento, data di prima immatricolazione e data di acquisto del mezzo.
• Dettagli dell’Assicurato: Trasferimento istantaneo dei dati di background (stato civile, comune di nascita, titolo di studio, professione esatta, presenza di figli minorenni, anno di conseguimento della patente di guida e indicatori sull’età del conducente più giovane).
• Dati Assicurativi storici: Compilazione automatica delle informazioni sulla scadenza della copertura attuale, classe di merito universale (CU) e assegnazione del bonus/malus.

L’operatore dell’agenzia non deve fare altro che guardare lo schermo mentre i campi si popolano da soli e procedere spedito verso la generazione della lista dei preventivi ufficiali di tutte le compagnie abilitate.

FASE 3: Il Motore di Importazione Drag-and-Drop e lo Scadenziario Centralizzato

Una volta che il sistema ha completato la consultazione ministeriale, il broker ottiene i file di quotazione ufficiali delle singole compagnie. Astar elimina totalmente la necessità di scaricare e catalogare manualmente i file in cartelle locali disorganizzate.

L’Importazione Massiva dei PDF

La sezione “Importa PDF Preventivass nell’archivio” integra un’area di rilascio intelligente (Drag-and-Drop) in cui è possibile trascinare più file PDF contemporaneamente, anche in un unico blocco massivo. Il motore di parsing di Astar legge istantaneamente i documenti: riconosce la compagnia assicurativa emittente, estrae i dati tecnici ed economici e li salva nell’archivio digitale centralizzato, pronti per essere agganciati allo scadenziario delle polizze.

Il Cluster “In Lavorazione (Preventivass)”

Tutte le quotazioni estratte in blocco vengono catalogate all’interno dello Scadenziario delle Polizze sotto lo stato dinamico “In Lavorazione (Preventivass)”. Visivamente, il broker ha subito sott’occhio un cruscotto numerico arancione e verde che indica quante trattative sono aperte in quel preciso momento. La tabella riepilogativa mostra:

• Dati del Cliente e del Veicolo: Associazione automatica del nominativo dell’assicurato e della targa del mezzo.
• Mappatura delle Compagnie: Il sistema elenca le offerte parallele delle varie società assicurative (es. Helvetia, PiùVita, VHV, AXA, Zavarovalnica Triglav, Great Lakes, Assicuratrice Milanese, ecc.), permettendo un confronto immediato dei costi.
• Dati Economici di Partenza: Visualizzazione del Premio Rata calcolato originariamente e della mediazione di partenza, con l’indicazione del tipo di frazionamento (es. RCA Annuale).

Protezione del Workflow e Stato dei Bottoni

Per evitare sovrapposizioni o errori operativi da parte dei collaboratori d’ufficio, quando un preventivo viene preso in carico ed elaborato con una specifica Compagnia X, il sistema blocca automaticamente le altre quotazioni concorrenti dello stesso blocco. I bottoni di gestione delle altre compagnie cambiano colore, diventando grigi e disabilitati. Questo meccanismo di sicurezza garantisce che l’agenzia non proceda mai a doppie emissioni o a comunicazioni contrastanti verso lo stesso cliente, mantenendo l’integrità dei dati del portafoglio.

FASE 4: Il Pannello di Dettaglio, Personalizzazione Commerciale e Algoritmo 20 Giorni

Se il workflow prevede la protezione della trattativa, Astar non rinuncia mai alla flessibilità. Cliccando sul pulsante verde “Riapri ed emetti”, il broker ha il potere assoluto di sbloccare la scheda di una determinata compagnia per personalizzare la vendita. Si apre così la schermata di “Dettaglio Preventivo”, un ambiente di negoziazione avanzato diviso in macro-aree informative:

1. Dati Compagnia Assicurativa e Anteprima PDF Nativa

Sulla parte sinistra dello schermo, il software riepiloga tutti i dati strutturati estratti dal PDF: premio corrente, provvigione stimata per il broker, targa, data del preventivo, numero preventivo univoco IVASS e modello del veicolo. Sulla parte destra, il sistema renderizza nativamente l’anteprima del PDF originale di Preventivass. Il broker può consultare il documento originale, scorrere le pagine e verificarne i dettagli (massimali, franchigie, clausole) senza mai abbandonare la pagina di lavoro.

2. Personalizzazione della Polizza e Rete Vendita

Attraverso campi di input dinamici, l’intermediario esercita la propria strategia commerciale:

• Impostare un Premio Personalizzato: Modificare il valore del premio finale da proporre all’assicurato.
• Associare l’Intermediario/Collaboratore: Selezionare dal menu a tendina il collaboratore o subagente che ha in gestione il cliente. Il sistema richiama immediatamente l’accordo economico bilaterale salvato nel database, applicando la provvigione percentuale e calcolando in tempo reale la quota spettante e l’eventuale valore Una Tantum in euro.

3. L’Algoritmo Smart dello Sconto POS Online (Regola dei 20 Giorni)

Per incentivare i clienti al saldo immediato e ridurre drasticamente il rischio di insoluti o le ore passate a fare solleciti telefonici dell’ultimo minuto, Astar integra una funzionalità di marketing automation esclusiva: lo Sconto POS on line (%).

Il broker può inserire una percentuale di sconto personalizzata (es. 3,00%) dedicata esclusivamente a chi sceglie di pagare digitalmente. La magia avviene dietro le quinte: l’algoritmo di Astar è impostato per calcolare la validità temporale in base alla data di scadenza della polizza.

Lo sconto si attiva e rimane valido nel link di pagamento inviato al cliente solo ed esclusivamente se il pagamento viene perfezionato entro 20 giorni dalla data di scadenza della polizza. Se il cliente supera questa finestra temporale, l’algoritmo disattiva automaticamente lo sconto, riportando il premio alla cifra originaria. Questo meccanismo psicologico di scarsità temporale spinge l’assicurato a saldare subito la pratica, migliorando il flusso di cassa dell’agenzia.

FASE 5: Chiusura del Contratto, POS Virtuale Stripe e Notifiche Omnicanale

Una volta configurati il premio, l’intermediario e lo sconto POS, il broker seleziona il check “Attivo” sulla voce “POS Pagamenti Online”. In questo preciso istante, Astar genera un link di pagamento sicuro, crittografato e univoco, interfacciato nativamente con il circuito Stripe (che funge da POS virtuale dell’agenzia).

Invio Multicanale in un Click

Il broker non deve copiare il link, aprire la mail o lo smartphone. Nella parte inferiore della scheda “Dati Cliente” (dove sono riepilogati Nome, Cognome, Email e Codice Fiscale dell’assicurato), sono presenti i pulsanti di comunicazione diretta:

• Pulsante WhatsApp: Cliccando sull’icona, il sistema rileva il dispositivo in uso. Se si lavora da smartphone o tablet Android/iOS, apre direttamente l’applicazione ufficiale di WhatsApp sulla chat del cliente; se si lavora da PC/Laptop, richiama l’applicazione WhatsApp Desktop o Windows Phone Link. La chat si apre con un testo precompilato e personalizzato che avvisa il cliente della scadenza imminente della polizza, indicando il premio, lo sconto applicato per i 20 giorni e il link cliccabile per il saldo.
• Pulsante Email: Con un click, il sistema invia una mail ufficiale, utilizzando il server sicuro dell’agenzia (es. tramite Password App di Gmail configurata), contenente la stessa proposta commerciale e il medesimo link Stripe.

Esperienza del Cliente e Attivazione in Tempo Reale

Il cliente riceve il messaggio sul proprio smartphone o nella casella di posta elettronica. Clicca sul link sicuro, visualizza il riepilogo della polizza e, senza bisogno di effettuare bonifici bancari complessi o di doversi recare fisicamente nei locali dell’agenzia, inserisce i dati della propria carta di credito o di debito (Visa, Mastercard, Postepay). Non appena il pagamento viene convalidato, il circuito Stripe comunica con il database di Astar: lo stato della polizza nello scadenziario passa automaticamente da “In Lavorazione” a “Pagata/Rinnovata”, il sistema registra la data esatta di incasso e storicizza il metodo di pagamento, le commissioni vengono trattenute alla fonte e la copertura assicurativa si attiva in tempo reale, garantendo tutela immediata all’assicurato e zero stress amministrativo per lo studio di brokeraggio.

Un unico ecosistema. Zero tempi morti. Massima redditività.

Dall’interrogazione ministeriale al pagamento digitale tracciato, Astar unifica ogni fase del processo in un pannello di controllo fluido e centralizzato. L’intermediario smette di rincorrere i dati e inizia a vendere: più preventivi elaborati, più polizze chiuse, più incassi immediati. Tutto con meno click e zero errori manuali.

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Importazione Clienti da Excel

Caricare l’intera anagrafica dei tuoi clienti all’interno del gestionale Astar è un’operazione immediata che richiede pochissimi passaggi, azzerando gli errori di inserimento manuale. Dal pannello “Gestione Rapida Anagrafiche” ti basta cliccare sul pulsante dedicato per aprire la schermata di caricamento. Il sistema supporta sia i file in formato .xlsx (Excel) sia i file .csv.

Per iniziare senza commettere errori, puoi scaricare direttamente dal gestionale un file Excel di esempio già preconfigurato con la struttura corretta. Il documento prevede quattro colonne principali:

1. Cognome e Nome / Azienda (unico campo obbligatorio)
2. Numero di Cellulare (facoltativo)
3. Indirizzo E-mail (facoltativo)

Una volta preparato l’elenco dei contatti, seleziona il file dal tuo computer o trascinalo nell’apposita area di rilascio, quindi clicca su “Avvia Importazione”. Il server elaborerà i dati in tempo reale: la prima riga con le intestazioni viene rilevata e saltata automaticamente, le righe con il nome vuoto vengono ignorate e i nominativi duplicati o già presenti nel sistema vengono scartati per evitare sovrapposizioni. In pochi secondi tutte le anagrafiche saranno pronte per lo scadenziario.

Non c’è comunque da preoccuparsi se non hai tutti i dati subito. Il sistema offre la massima flessibilità: potrai aggiornare o inserire i recapiti mancanti in qualsiasi momento successivo cliccando sulla comoda voce “Varia dati/recapito”. Una volta salvate le nuove informazioni, i pulsanti di comunicazione compariranno istantaneamente, pronti all’uso sia per i solleciti manuali sia per l’invio dei promemoria automatici a 30 giorni.

Importazione Polizze da Excel

Centralizzare il portafoglio assicurativo non è mai stato così veloce. Con la funzione di importazione massiva delle polizze di Astar, puoi caricare centinaia di contratti in un solo click, eliminando i lunghi tempi di inserimento manuale. Il sistema supporta i formati .xlsx (Excel) e .csv, consentendoti di trasferire i dati esportati dalle singole compagnie o dai tuoi database personali direttamente nel CRM. Inoltre, la procedura include una funzionalità intelligente di aggiornamento: se il numero di polizza è già presente a sistema, il record non viene duplicato, ma aggiornato automaticamente con i nuovi dati.

Per garantire un caricamento perfetto, puoi scaricare il file Excel di esempio preconfigurato. La struttura prevede 13 colonne dettagliate, suddivise tra campi obbligatori e facoltativi. Le informazioni fondamentali per l’attivazione e per il calcolo dei promemoria automatici sono:

• Cliente (es. ROSSI MARIO)
• Società assicurativa (es. UnipolSai)
• Numero Polizza
• Data Emissione e Data Scadenza

I restanti campi sono facoltativi ma preziosi per una gestione analitica completa. Potrai mappare lo Stato del contratto (Attiva, In Scadenza, Scaduta), la Targa, il Ramo (es. RCA), il Frazionamento (Annuale o Semestrale), i dati economici come Premio Ricorrente e Mediazione, fino ai dettagli sui tuoi ricavi come Provvigione % e quota Una tantum. Ti basterà trascinare il file nell’area di rilascio e cliccare su avvia per popolare all’istante lo scadenziario.

1. Pagamento tramite POS Virtuale (Stripe)

Quando l’assicurato salda il premio online tramite il link sicuro inviato su WhatsApp o email, il processo economico e di fatturazione è completamente automatizzato e tracciato:

• Riconciliazione immediata: Il pagamento viene registrato in tempo reale su Stripe e agganciato automaticamente alla polizza nel database di Astar. Lo stato della polizza passa subito a “Pagata”.
• Fatturazione delle provvigioni e costi del servizio: Poiché la transazione avviene digitalmente, l’importo viene processato tenendo conto delle commissioni applicate alla fonte. Il costo del gestionale Astar (la percentuale del 5% + IVA) viene decurtato in automatico.
  A questo si aggiunge la tariffa standard di Stripe del POS virtuale per le carte Visa europee (pari all’1,5% + 0,25 €).
• Opzione Accredito Rapido (+1%): Per azzerare i tempi di attesa standard di 3 giorni lavorativi, il broker può richiedere i Bonifici Istantanei (Instant Payouts). Questa opzione permette di trasferire il denaro sul proprio conto corrente bancario entro 30 minuti dietro il pagamento di una commissione aggiuntiva dell’1% sull’importo trasferito.
• Gestione Fiscale Stripe: Riceverai mensilmente il riepilogo di tutte le commissioni transazionali trattenute (sia la tariffa base delle carte Visa, sia il costo dell’1% per l’accredito in 30 minuti) da Stripe Ireland Limited. Trattandosi di operazioni estere B2B, dovrai gestire contabilmente l’inversione contabile (Reverse Charge) emettendo l’autofattura con codice TD17 per registrare fiscalmente i costi bancari totali di Stripe.

2. Pagamento Diretto in Agenzia

Se il cliente preferisce pagare fisicamente presso i tuoi uffici (tramite contanti, assegno o il POS fisico tradizionale della tua banca), la gestione contabile diventa manuale e indipendente da Stripe:

• Registrazione manuale: Il broker deve entrare nello scadenziario di Astar e contrassegnare manualmente la polizza come “Rinnovata”, inserendo la data dell’incasso e il metodo di pagamento utilizzato (es. Contanti, Assegno).
• Flusso provvigionale separato: Non essendoci l’intermediazione del POS virtuale, la quota del 5% + IVA per l’utilizzo della piattaforma non può essere trattenuta all’istante.
  Questa percentuale verrà conteggiata a fine mese o secondo i periodi di fatturazione concordati.
  Astar emetterà una fattura elettronica riepilogativa separata per tutte le polizze gestite e incassate manualmente, che l’agenzia dovrà saldare tramite bonifico bancario standard.
• Implicazioni POS Fisico: L’incasso non transita dal conto Stripe; pertanto, non si applicheranno le commissioni dell’1,5% + 0,25 € e non dovrai generare alcuna autofattura TD17 per queste specifiche transazioni.